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Cómo armar la Cartera Ideal en un Escenario de Caída del Dólar
Los ahorristas se encuentran en la búsqueda de las mejores opciones de inversión en un contexto donde el precio del dólar ha experimentado una caída del 3% en lo que va del mes, mientras que la inflación continúa avanzando por encima del 2% mensual y las tasas de interés se mantienen apenas por debajo de ese nivel. Ante esta situación, la Fintech de inversiones Balanz ofrece recomendaciones sobre cómo configurar la «cartera ideal» en estos momentos.
La Situación Económica Actual
En enero, la inflación informada por el Indec fue del 2,9% mensual, mientras que el precio del dólar se sitúa en torno a los $1.420 para la venta minorista en Banco Nación, mostrando un descenso cercano al 3% en febrero. En el ámbito bursátil, el Merval cae más de 14% en todo el mes, y los bonos en dólares con ley nacional han descendido hasta un 15% en lo que va del año.
Recomendaciones de Balanz
Ante este escenario volátil, los analistas de Balanz sugieren una composición específica para la «cartera ideal». Esta cartera se compone en un 67% por renta fija en dólares y el 33% restante en instrumentos en pesos, buscando captar tasas altas que se acerquen a la inflación y superen al plazo fijo en pesos.
Isabel Botta, Product Manager en Balanz, destaca la importancia de tener claro el objetivo y el nivel de riesgo que se está dispuesto a asumir al armar una cartera moderada en Argentina. En el contexto actual, se observa una menor percepción de riesgo y un escenario más estable, lo que abre oportunidades para combinar instrumentos que protejan el capital, generen rendimiento y aprovechen el potencial de crecimiento del mercado local.
La Cartera Ideal de Inversiones
La «cartera ideal» propuesta por Balanz se basa en una estructura mayormente dolarizada, con el 67% de la cartera colocado en renta fija en dólares. Dentro de este segmento, se destacan las obligaciones negociables de empresas líderes y sectores en crecimiento, como IRSA, Telecom, Pan American Energy y títulos de la provincia de Córdoba al 2035, con tasas de rendimiento que rondan el 7,15% al 7,50% para la deuda corporativa y por encima del 8% para el subsoberano.
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Por otro lado, el 33% restante de la cartera se orienta hacia una estrategia en pesos, enfocada en capturar las tasas aún altas que ofrece el mercado local sin sacrificar liquidez. Se recomienda la inversión en fondos de corto plazo y Lecaps que vencen en las próximas semanas, permitiendo hacer tasa de manera estratégica con capacidad de reacción rápida ante cambios macroeconómicos.
Conclusión
En un contexto donde el dólar muestra una tendencia a la baja, la inflación sigue en aumento y las tasas de interés se mantienen en niveles competitivos, armar la «cartera ideal» se vuelve fundamental para los ahorristas. La combinación de renta fija en dólares con instrumentos en pesos, cuidadosamente seleccionados para preservar el capital y generar rendimientos atractivos, se presenta como una estrategia sólida en el actual escenario económico.
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