Estafa piramidal, Argentina: criptomoneda y ganancia deportiva

La justicia investiga un posible esquema Ponzi que promete una efectividad del 70% en la predicción de resultados de partidos de fútbol y rendimientos extraordinarios

Fútbol, ​​la promesa de ingresos extraordinarios y una ciudad de la provincia de Mendoza dividida: la plataforma Sports Gains genera defensores y oponentes en la misma proporción.

Se estima que en San Rafael – ciudad de 120.000 habitantes – hay al menos 40.000 usuarios, incluidos agentes de policía, políticos y funcionarios judiciales. Mientras la gente de San Rafael cambia sus autos por nuevos modelos, La justicia advierte de un esquema piramidal al borde de la implosión.

La empresa es una sociedad de responsabilidad limitada registrada en Costa Rica en 2019, con un capital semilla de 150.000 colonias costarricenses, aproximadamente US $ 240. La Justicia ha enviado solicitudes de información al país caribeño y a España, donde vive el CEO, pero aún no ha recibido respuesta.

Por otra parte, «La empresa no está registrada ante la AFIP, ni ante la Comisión Nacional de Valores, ni ante el Instituto de Juegos y Casinos de Mendoza, ni ante ninguna otra organización.«, confirma a iProUP Javier Giaroli, responsable del 2º Ministerio Público de San Rafael, que inició una investigación a principios de este año.

En julio de 2020, el Commissione Nazionale per le Società e la Borsa, regulador del mercado financiero en Italia, el acceso al sitio web está bloqueado. Un mes después, La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España ha emitido una advertencia sobre la compañía.

La empresa dice que son dinero de las contribuciones de los socios y un «equipo de» tipsters profesionales«(pronosticadores de juegos de azar) que prometen una eficiencia del 70% en el predicción de partidos de fútbol internacionales.

Los usuarios ingresan a la plataforma, invitación a través, y tienen que pagar un membresía anual de 107 euros, entre matrícula y comisiones (7%). Entonces ellos tienen que compra algunos paquetes que vende la empresa: las cifras oscilan entre los 60 y los 10.000 euros, pagados en criptomonedas. En cambio, promete una rentabilidad mensual exorbitante del 20% mensual y del 240% anual, muy por encima de cualquier otro vehículo de inversión que pueda ofrecer el mercado.

Pero también ofrece otro servicio: mercadeo en red o ingresos recurrentes, que -según la firma- r. presentaeficiencia hasta 4% si el usuario refiere nuevos empleados.

En la corte

A mediados de junio, el Departamento de Justicia de Mendoza, que inició una investigación de oficio en febrero, emitió una advertencia en San Rafael advirtiendo: «La evidencia circunstancial que surge del análisis indica que los negocios básicos probablemente no existen, porque es un lista para que las personas ingresen dinero en el sistema«.

Señala que el mantenimiento de la operación se basa en un «esquema piramidal o ponzi criminal, donde solo el El crecimiento exponencial de nuevos contribuyentes respalda las cuotas pagadas a los primeros ”.

«Si el plan funciona según las instrucciones, debe colapsar necesariamente en algún momentotampoco porque no ingrese nuevos contribuyentes o los que entran son insuficientes para repartir las ganancias al anterior ”, advierte la fiscalía de Giaroli.

A principios de junio el caso pasó a nivel federal, a la espera de un tribunal en San Rafael para determinar la jurisdicción. Por ahora, un posible evasión fiscal, aunque no se excluyen otras hipótesis.

“Aún no se ha presentado ningún denunciante, lo que indica que el sistema puede estar todavía en funcionamiento o quizás … las víctimas simplemente están avergonzadas y prefieren correr el riesgo«, especulan fuentes con conocimiento de la causa consultadas por iProUP.

Algunos vecinos de San Rafael defienden la empresa, que les permitió obtener ingresos extra en tiempos de crisis económica provocada por la pandemia; y el otro lo define como una estafa piramidal.

No hay datos oficiales sobre el número de usuarios de la empresa en Argentina, pero se estima que superarían los 100.000, ubicado en varias provincias, de norte a sur.

«La estafa piramidal tiene la misma característica: Te dicen que ganas, pero quien está arriba siempre gana, no quien está abajole explica a iProUP Guillermo Navarro, abogado experto en derecho tecnológico y fundador del estudio Bildenlex.

En este contexto, la pandemia ha alimentado el crimen digital: según cifras de la Asociación Argentina de Lucha contra el Ciberdelito entregadas a iProUP, aumentó en un 60% en 2020.

«Estafas piramidales, así como otros tipos de ataques, se reinventan con el tiempo para agitar sobre nuevas tendencias. Durante la pandemia, los basados ​​en criptomonedas crecieron exponencialmente, principalmente debido a la explosión de las inversiones online «, explica a iProUP Pablo Lima, Director Comercial VU Security.

Esta imagen promueve el servicio de ganancias deportivas

Navarro está de acuerdo «porque la gente esta mucho mas conectada, tiene sentido que haya mayor prevalencia de actos delictivos en línea. Estudios recientes incluso muestran que el ciberdelito ha aumentado y casi todas las estafas que estaban antes de problemas personales o análogos, pasaron a modalidades más tecnológicas«.

De hecho, el fiscal Giaroli también se refiere a otros casos de posibles estafas piramidales como QubitLife, plataforma de inversión, y Vida intensa, que ofreció ingresos superiores al 20% mensual invertir en un sistema de transporte público.

Marzo pasado, por orden del fiscal Matías di Lello, la División Antifraude del La policía federal allanó varios departamentos y oficinas en la ciudad de San Nicolás en Buenos Aires en relación con ocho sospechosos que cometieron diversas estafas.

Todos los casos tienen un denominador común: el uso de monedas digitales como medio de pago. «Las criptomonedas añaden complejidad adicional porque es más difícil hacer la trazabilidad. Estas causas son complejas en sí mismas «, admiten. iProUP fuentes judiciales involucradas en la investigación.

En la misma línea, Lima explica que estos activos, «por su propia naturaleza no se pueden rastrearY agrega: ‘Hay muchos sitios en Internet que le ofrecen comprar criptomonedas en su billetera, que luego pierdes. La falta de regulación en este ámbito también lo dificulta ”, añade.

Navarro señala que estas monedas «sirven para muchas cosas, como la retención de valor o el cambio rápido, pero al mismo tiempo tienen la problema principal: es mucho más probabilidades de perder de vista ese dinero«.

“El tiempo y el conocimiento son siempre factores clave. Si es con criptomonedas, debería ver cómo es la tasa de retiro, si el beneficio realmente se puede extraer y a donde va el dinero?. Si se trata de una empresa con licencia o que se anuncia en sitios web no seguros. Todas estas cosas ayudan a analizar si esas apuestas se apoyan o no ”, explica.

Advertencia: estafa piramidal

Desempleo o necesidad de generar más ingresos por la crisis economica incita a muchos usuarios a buscar soluciones mágicas en un contexto urgente. Pero cuando algo parece demasiado bueno para ser verdad, generalmente no lo es.

Quieres¿Qué señales deberías tener en cuenta? identificar Esquema Ponzi? “La característica fundamental de un esquema piramidal es la promesa de un alto retorno de la inversión en muy poco tiempo. Es un mecanismo bien conocido, pero la gente sigue cayendo ”, dice Lima.

Debajo de los carteles, la dirección señala que «si hablas de reclutamiento o una palabra similar tienes que estar alerta, incluso si la empresa mantiene su promesa de pagar altas tasas de interés a otros usuarios o a usted mismo. especialmente al principio, que el rendimiento no proviene de las ganancias sino del 100% en el que ha ingresado otro inversionista«.

«Generalmente en países donde la necesidad económica es mayor, la gente tiende a caer en este tipo de estafa o uso no bancario incontrolado del dinero. Tiene sentido que estas situaciones se presenten en Argentina ”, dice Navarro, quien recomienda:

  • «Ver la aparición de este tipo de empresas y si realmente existen. Si tiene representación en el país y tiene un sitio web accesible u ofrece algún medio de reclamo «
  • «Leer las condiciones de este tipo de aplicaciones para poder entender a quién se envía el dinero y cómo «
  • «Vea si tiene una pasarela de pago, si acepta tarjeta de crédito, PayPal, criptomonedas o si necesita cambiar las criptomonedas «

Es precisamente este último punto el de vital importancia para el abogado. «Hay mucho cumplimiento que las empresas cumplan proveedores de pago. Si no hay y la liquidación es todo a través de cripto –Compra y envío–, Yo desconfiaría o me volvería mucho más exigente con el proceso general para ver si parece falso «, completa.

Las estafas en línea aumentaron en un 3,000% durante la pandemia

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Según Navarro, «Siempre hay que sospechar cuando se trabaja con transferencias de dinero, porque no hay una inversión absoluta. Una cosa es que yo compre y venda criptomonedas por mi cuenta y riesgo, y otra es que yo lo haga». «Hazlo a través de plataformas». Más adelante en el La justicia ya investiga a personas vinculadas con la compañía, es complejo asignar responsabilidades.

Según Navarro, la Empresas de Internet y redes sociales en el que casos como este se vuelven virales, como Facebook, en el que hay diferentes grupos de usuarios de Ingresos deportivos– son «herramientas de acceso», pero técnicamente no suelen tener ninguna responsabilidad.

Por otro lado, aunque el uso de criptomonedas introduce una complejidad extraordinariaHasta que, el abogado de la investigación Bildenlex destaca el papel de las empresas de cobranza. «Si paga a través de una pasarela de pago con una tarjeta de crédito, las empresas proveedoras deben responder sobre el daño causado por no verificar quién utilizó su servicio ”, concluye.

Fuente: iproup.com