Operaciones sospechosas en Sur Finanzas
En medio de una investigación judicial por presunto lavado de dinero, Sur Finanzas, la financiera vinculada al empresario Ariel Vallejo y al presidente de la AFA Claudio «Chiqui» Tapia, se encuentra en la mira del Banco Central. La entidad detectó operaciones sospechosas y solicitó explicaciones al Banco Industrial, que actuaba como su entidad de «soporte».
Alertas y cierre de cuentas
El Banco Central advirtió al Banco Industrial sobre «defectos de todo tipo» en las operaciones realizadas por clientes de Sur Finanzas, lo que llevó a que la entidad cerrara la cuenta de la financiera hace tres semanas. Las alertas surgieron debido a perfiles de riesgo de las personas y falta de justificación patrimonial en las operaciones, en un contexto donde la justicia investiga movimientos de dinero por más de $800.000 millones.
Prohibición de operatoria y licencia
El Banco Central decidió prohibirle la operatoria de cambios a ARS Cambios, una sociedad vinculada a Sur Finanzas, por 30 días a partir del 11 de diciembre pasado. Ahora, la entidad analiza cómo proceder con la licencia de Proveedor de Servicios de Pago (PSP) de la financiera. A pesar de mantener su habilitación en el registro oficial, fuentes oficiales aseguran que en la práctica Sur Finanzas ya no tiene operatoria de ningún tipo.
Regulación y obligaciones
Las PSP como Sur Finanzas tienen la obligación de mantener «encajados» el 100% de los fondos que capten, y deben reportar información al Banco Central sobre los saldos de sus clientes. En el último informe presentado, todas las cuentas de la financiera aparecen en cero, lo que sugiere que los saldos podrían haber sido devueltos a los clientes.
Incobrabilidad en préstamos
Los registros de entidades proveedoras de crédito muestran altos porcentajes de incobrabilidad en los préstamos otorgados por Sur Finanzas. Hasta septiembre, la financiera registraba una cartera de préstamos de casi $2.900 millones, con un porcentaje de irregularidad del 23%. En algunos meses, la incobrabilidad llegó a ser casi total, lo que genera preocupación sobre la situación financiera de la empresa.
El rol del Banco Industrial
El Banco Industrial, que actuaba como entidad depositaria de Sur Finanzas, no ha respondido a consultas sobre su participación en las operaciones de la financiera. No obstante, se destaca que el banco ha tenido un importante volumen de operaciones en el mercado cambiario, lo que sugiere una amplia actividad como «soporte» de otras fintech en el sistema financiero.
En resumen, Sur Finanzas enfrenta un escrutinio por parte del Banco Central debido a operaciones sospechosas y defectos detectados en sus transacciones. La prohibición de operar cambios y la incobrabilidad en sus préstamos plantean interrogantes sobre la viabilidad financiera de la empresa y la transparencia de sus operaciones.
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