Riesgos y sanciones internacionales
En primer lugar, es importante destacar que los especialistas advierten sobre varios riesgos relacionados con las nuevas medidas implementadas por el Gobierno. A pesar de los menores controles, aquellos que utilicen dinero no declarado podrían enfrentar inspecciones y determinaciones de impuestos en el futuro. Además, los cambios anunciados podrían ser impugnados por modificar un impuesto nacional, algo que está reservado exclusivamente a los legisladores, y por ser considerados como un «blanqueo encubierto».
«Simplificar el impuesto a las Ganancias solo puede hacerse por ley del Congreso. El artículo 99 inciso 3° de la Constitución Nacional impide al Ejecutivo el dictado de normas que regulen materia penal, tributaria, electoral o de régimen de los partidos políticos. Por lo tanto, queda claro que ni el impuesto a las Ganancias ni Bienes Personales pueden modificarse por Decreto», advirtió la tributarista Teresa Gómez.
La especialista del estudio Teresa Gómez Carlos Quiain SRL también señaló que la tenencia de efectivo en pesos, dólares, euros o cualquier otra moneda debe declararse en Bienes Personales, así como justificar la renta en Ganancias que permitió adquirir dichos activos.
De otro modo, el uso de dólares no declarados requeriría al menos tres normas: una de ARCA, otra del BCRA y otra de la UIF. Sin embargo, estas normas serían muy especiales ya que deberían omitir facultades propias de los tres organismos.
En opinión de Gómez, ARCA debería comprometerse a no inspeccionar a los usuarios que utilizan dólares no declarados, ya que de hacerlo, podrían considerarse un Incremento Patrimonial no Justificado según la ley de Procedimiento Fiscal. Asimismo, el BCRA debería comprometerse a no investigar el origen de los dólares adquiridos. Por su parte, la UIF debería eximir, mediante una resolución, a diversos sectores como contadores, escribanos, bancos, juegos de azar, aseguradoras y concesionarias de autos, de analizar el origen del dinero. En caso de detectar una operación sospechosa, deberían informar a la UIF en el plazo establecido por la legislación nacional e internacional.
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Argentina aprobó en octubre la última evaluación sobre lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, el organismo alertó sobre la magnitud de las operaciones en cuevas y la escasa cantidad de sentencias. «Es un tema delicado, especialmente después de la inspección del GAFI en 2024, donde Argentina logró aprobarla y evitar ser considerado un país gris, lo cual bloquearía cualquier inversión extranjera», advirtió Rodríguez.
En resumen, las nuevas medidas implementadas por el Gobierno argentino para incentivar a los ciudadanos a sacar dólares del colchón presentan riesgos y posibles sanciones internacionales. A pesar de los intentos de simplificar el impuesto a las Ganancias, existen preocupaciones sobre la legalidad de los cambios y la posibilidad de ser considerados un «blanqueo encubierto». Es fundamental que los contribuyentes estén al tanto de las implicaciones de utilizar dinero no declarado y las posibles consecuencias legales que podrían enfrentar.
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