Existe un límite máximo más allá del cual se requiere justificar el origen de los fondos ante la entidad bancaria y la Administración Federal de Ingresos Públicos.
Por HACIA
16/10/2023 – 5:01 pm
El transferencia de dinero Desempeña un papel esencial en el ámbito financiero al facilitar el flujo de recursos económicos y promover la inclusión en el mercado. La evolución tecnológica y la adopción de plataformas digitales han sido fundamentales en este proceso, mejorando la eficiencia, seguridad y accesibilidad de las transferencias para millones de personas.
Es importante tener en cuenta que, aunque existen varios tipos de transferencias, Existe un límite máximo más allá del cual se requiere justificar el origen de los fondos ante la entidad bancaria y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).
Actualmente, el límite mensual para realizar transferencias formales sin necesidad de declarar el origen de los fondos es $200,000. Aunque algunas personas realizan transferencias que superan este límite sin necesidad de justificar el origen de los fondosEs relevante señalar que a medida que se supera este monto, aumenta la probabilidad de que se solicite una declaración sobre el origen de los fondos.
¿Qué hace la AFIP si no justifica el dinero de una transferencia?
Si el monto total acumulado del depósitos a plazo constituidos en el periodo mensual es igual o mayor a $200,000 Las instituciones financieras deben informar a la AFIP.
En caso de recibir una transferencia de dinero cuantiosa, siempre que esté debidamente justificada, como la venta legítima de un inmueble, servicios facturados a un cliente o la venta de un vehículo, no deberías tener problemas. En algunas ocasiones, el banco puede retener los fondos de forma preventiva, pero una vez que presentes la documentación que respalda la operación podrás liberar el dinero sin ningún problema.
En caso de recibir una transferencia de dinero grande siempre está justificada, no deberías tener problemas
Ahora bien, hay situaciones en las que el monto recibido por transferencia no está del todo “justificado”, como en el caso de una venta informal de un dispositivo electrónico de alto valor, por ejemplo, una computadora por un monto de 300 mil pesos. En estos casos, existen algunos riesgos que deben considerarse.
Si eres monotributista, por ejemplo, pueden sospechar de evasión fiscal y La AFIP puede actuar de diferentes manerasdesde aplicar sanciones y/o multas, hasta perder tu condición de monotributista si superas los límites del monotributo por esa transferencia.
En caso de no estar registrado, El banco puede retener o rechazar la transferencia y pedirle que justifique los fondos. De lo contrario, podrían cerrar tu cuenta y elaborar un Reporte de Transacciones Sospechosas (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF)..
Cómo hacer una transferencia a través de home banking
Una de las formas más comunes de realizar esta operación es a través de la Inicio bancario. Para ello, deberás seguir una serie de pasos. Aunque el procedimiento Puede variar ligeramente según el banco con el que operemos, todos son bastante similares.
- Contar con home banking: En el caso de que la transferencia bancaria sea a través de home banking, una de las opciones más populares, previamente debemos tener acceso a nuestro home bank.
- Vaya al menú principal y seleccione la opción «transferencias»
- Cargar la CBU, CVU o ALIAS
- Verifique los datos: Es importante que, al momento de realizar la transferencia, se verifiquen los datos del destinatario, como si coincide el número CUIL o CUIT, así como el nombre del destinatario, ya que esta operación es irreversible.
- Aceptar la transferencia: Una vez que confirmemos los datos anteriores deberás elegir la opción «transferir» o similar
Una de las formas más habituales de realizar esta operación es a través del home banking.
En el caso de realizar una transferencia a través de un dispositivo móvil como un teléfono celular, los pasos son los mismos que dimos anteriormente.
Pero también existen otras formas de transferir dinero sin utilizar la banca desde casa, como Cajero automático.
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Fuente: iprofesional.com