La inflación en niveles cercanos al 7% mensual complica a los ahorristas, quienes buscan alternativas para invertir sus pesos y no perder poder adquisitivo. Con este panorama, saber cuál es el instrumento más rentableiProfesional comparó la compra de dólares en los diferentes mercados, la colocación en plazo fijo tradicional y UVA, así como la adquisición de acciones y Bitcoin.
De esta forma, se evaluó cómo les fue a estas herramientas en los últimos 9 meses del año, y desde principios de 2021 hasta el presentepor una inversión de un monto inicial de $100,000.
Con respecto a dólarel tipo de cambio cada vez más restringido permite que menos personas compren en bancos y casas de cambio el monto máximo de US$ 200 mensuales, lo que hoy implica un equivalente de casi US$ 51.000 a la «solidaridad», si se considera que el precio del boleto minorista más impuestos es $ 255 por moneda estadounidense.
Una cifra notoriamente inferior a la dólar blue ($284) y el billete bursátil (MEP)el cual se ubica a un valor alrededor de los 300 pesos por unidad.
También se consideraron plazos fijos en pesos tradicional a 30 días, y la UVA, que son a 90 días y ajustadas por inflación. Y el índice Merval de acciones de empresas líderes que cotizan en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, que cerró en septiembre con un alza del 2% y en todo 2022 sube más del 60%.
Finalmente, se comparó ingresos de bitcoinsque cayó un 3% el mes pasado y en todo el año en curso se mantiene un total del 58%.
La inflación le está ganando a las inversiones en todo 2022. La mejor opción es el Merval, que obtiene un plus de $63.000 por haber puesto $100.000.
Inversiones de 2022: las acciones toman la batuta
La suba en los últimos tres meses de los precios de las acciones líderes del panel principal de Buenos Aires, convirtió a este tipo de inversiones en las más exitosas de todo 2022, aunque se encuentra por debajo de la inflación para el mismo período.
Por lo tanto, el ahorrador que colocó al principio de Enero $100.000 en el índice Merval, en los 9 meses transcurridos del año obtuvo un total de $163.000. Entonces, su ganancia neta fue de $63,000 en todo 2022.
“A lo largo de este año no se esperan inversiones para enfrentar el alza de los precios internos. Si el primer día hábil de 2022 un pequeño inversionista con $100.000 hubiera tomado la decisión de aplicar esos fondos para realizar una inversión, a finales de septiembre debería haber representó una cantidad cercana a la $167,000 para mantener su poder adquisitivo en relación con la inflación«, le dice a iProfessional Andrés Méndezdirector de AMF Economía.
Después de las acciones, se posicionaron como las más rentables en UVA a plazo fijo, con un monto acumulado en el año de $159.740y el dólar MEP, con $150.090.
«El caso de Bitcoin es relevante porque no solo perdió frente al alza de precios en la economía, sino que también presentó un deterioro en términos nominales del capital invertido, ya que quienes pusieron $100.000 a principios de año hoy tienen sólo $62.500”, Méndez advierte.
En septiembre UVA plazo fijo y dólar
En cuanto a las ganancias logradas solo en septiembre, para el ahorrador que invirtió $100.000 en enero pasado, hay que reconocer que el instrumento más rentable fue la UVA a plazo fijo, pues solo el mes pasado ganó $10.860.
En septiembre, el término fino UVA fue la opción más acertada: al colocar $100.000 en enero, ganó $10.864 el mes pasado.
En segundo lugar, pero por debajo de la inflación, el dólar oficial, ya que en septiembre generó $7.750 con la colocación del dinero inicial mencionado a principios de año.
«En este contexto, ninguna inversión desbordó durante septiembre. Sólo la UVA a plazo fijo enfrentó la suba del IPC Nacional, aunque una inflación mensual superior al 7% colocaría a todas las inversiones analizadas por debajo de los precios de la economía.«dice Méndez.
Y completa: «Por el lado del dólar, los financieros captaron cierta predisposición por dolarizar pesos a través del mercado legal, algo que no se notó en la ecuación oferta/demanda del blue, que cerró a un precio por debajo de los niveles de agosto. Sin embargo, el dólar más rentable fue el ‘solidario’, fijado por el Banco Central».
Mientras tanto, a lo largo de septiembre, el el plazo fijo tradicional siguió perdiendo frente a la inflación a pesar de la subida de tipos de interés.
Inversiones más rentables desde principios de 2021
En el resultado a más largo plazo, el ahorrador que colocó $100,000 a principios de 2021, los resultados muestran que el Merval superó la inflación registrada en los últimos 21 meses, sumando $275.000 en ese período.
“La mejor opción fue el Merval, que no solo superó a las otras inversiones, sino que también produjo ganancias por encima de la inflación, gracias a sus buenos resultados en 2021 y un año en curso que la sitúa en lo más alto de rendimientos. Sin duda, las expectativas a principios del año pasado estaban lejos de anunciar una recuperación de la actividad económica tras la pandemia”, reflexiona Méndez a iProfesional.
Desde principios de 2021 hasta el presente, la mejor inversión fue el índice de acciones líderes del Merval de Buenos Aires.
En segundo lugar, la UVA a plazo fijo estuvo cerca de igualar la suba del IPC. Y luego, las otras alternativas se ven superadas por el aumento de la inflación, donde uno de los activos más golpeados es Bitcoin.
“En este contexto, si bien el plazo fijo se mezcló e incluso superó a ciertas opciones, como el blue, el dólar de ahorro y bitcoin, la pérdida acumulada a lo largo de los 9 trimestres del período 2021/22 rondó el 19% de su poder adquisitivo. se debe a quienes mantuvieron sus pesos en un plazo fijo de 30 días, renovándolo sucesivamente a lo largo de ese lapso, al cierre de septiembre sólo adquirieron el 81% del monto de los bienes y servicios que acordaron a principios de 2021”, Señala Méndez.
Inversiones: expectativas para el último trimestre
expectativas para el último trimestre de 2022 se concentran en una caída de la actividad económica lo que podría alterar los resultados observados hasta la fecha.
“Sin una corrección al alza de las distintas definiciones de dólares, como la observada desde mediados de junio, los activos bursátiles medidos en pesos no tendrían argumentos suficientes para sostener el proceso expansivo de sus cotizaciones”Méndez advierte.
Por ello, considera que podrían llegar los términos fijos se vuelven más atractivos, algo que demostraron los ajustables por UVA en agosto y septiembre. En cuanto a los plazos fijos tradicionales, Méndez considera que podrían fortalecerse en estos meses si la expansión de la inflación tiende a moderarse levemente, para alcanzar niveles cercanos y/o inferiores al 6% mensual. Hecho que, por el momento, parece complejo.-
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Fuente: iprofesional.com