Él banco suizo ubs ultima la compra del otro banco más grande del país, Credit Suisse, con una oferta de hasta 1 billón de dólares (930 millones de euros) mientras las autoridades del país preparan un cambio de legislación para agilizar la transacción antes del lunes, según fuentes del Financial Times.
Este acuerdo, según entienden hasta cuatro fuentes cercanas a las negociaciones, podría tener lugar incluso este domingo por la noche a un precio de 0,25 francos suizos por acción, muy por debajo del precio de cierre del viernes de Credit Suisse (1,86 francos suizos)..
Según la información que baraja el diario económico, la situación «va muy rápido» y ahora mismo no hay garantías de que el acuerdo acabe cerrado en las próximas horas o de que acabe pactándose en los términos actuales. .
El cambio de legislación permitiría finalizar la compra sin necesidad del voto de los accionistas en un esfuerzo por salvar a la entidad de la crisis en la que se ha visto envuelta en los últimos días, marcada por el pánico inversor y solo amortiguada temporalmente por un inyección de liquidez del banco central suizo.
Credit Suisse, que cerró el viernes con un valor de mercado de unos 7.400 millones de francos (8.000 millones de dólares), cree que la oferta es demasiado baja y perjudicaría a los accionistas y empleados que tienen acciones diferidas.según lo revelado por Bloomberg citando a personas con conocimiento del asunto.
Crisis bancaria: UBS puede tomar Credit Suisse.
Crisis financiera global: pérdidas de US$465 mil millones
Después del colapso de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank y los rescates millonarios de Credit Suisse y First Republic, el temor se apoderó del sector financiero mundial con pérdidas que ya alcanzan los US$465.000 millones en sus precios y un llamado a alertar a las autoridades, que se debaten entre dar un respiro al sector o continuar con la batalla contra la inflación.
Todo comenzó hace dos años. Con tipos cercanos a cero para impulsar las economías tras la crisis provocada por la pandemia del coronavirus, bancos como el estadounidense SVB invirtieron los depósitos de sus clientes en bonos del Tesoro a largo plazo.
Tanto SVB -el decimosexto banco más grande de EE.UU.- como Signature se especializaron en una cartera definida de clientes: firmas de tecnología.
Este sector de la economía tuvo un verdadero “boom” durante la pandemia, lo que significó que los depósitos en el SVB crecieran de US$61 mil millones a fines de 2019 a US$189 mil millones a fines de 2021.
Pero con la inflación alcanzando récords sin precedentes en 40 años, los principales bancos centrales del mundo como la Reserva Federal (FED) iniciaron un fuerte ajuste monetariouno de los más rápidos de la historia, llevando el tipo de interés, en el caso de la FED, a un rango de entre el 4,75% y el 5% en un año.
Esto era un golpe a bancos como SVB: sus clientes, que dependen de la financiación al no tener rentabilidad en las primeras etapas de su actividad, tuvieron que recurrir a sus depósitos, y el banco, para soportar esta hemorragia, se vio obligado a vender los bonos, haciéndolo al una pérdida, ya que habían perdido gran parte de su valor tras la subida de tipos.
La caída de SVB expuso la fragilidad del sistema bancario mundial.
Se cree que los bancos estadounidenses tienen casi 620.000 millones de dólares en pérdidas potenciales por haber invertido en este tipo de papel, si tuvieran que vender, según la agencia de noticias Bloomberg.
Los bancos mundiales, a merced de las corridas
Tras anunciar una pérdida de 1.800 millones de dólares en el primer trimestre, SVB empezó a sufrir una fuerte racha que vació una cuarta parte de sus arcas en 48 horas; lo que terminó derivando el pasado viernes 10 en la intervención bajo control federal del banco en lo que fue la mayor caída desde la de Lehman Brothers en 2008.
Una corrida similar impactó posteriormente en los almacenes de Signature, que también terminaron siendo intervenidos.
Ante el temor de un corralito y la posibilidad de cortar las cadenas de pago en las empresas, el Gobierno prometió que todos los clientes de los dos bancos podrían utilizar sus depósitos, incluso los mayores a US$ 250.000, que por ley tienen no están asegurados, algo que -aseguró la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen- será excepcional.
El propio presidente de Estados Unidos, Joe Biden, reiteró en varias ocasiones esta semana que los depósitos estaban seguros y prometió hacer «todo lo necesario» para augurar el sistema bancario.
En un capítulo aparte y más allá del contexto macro, Biden pidió penas más duras por negligencia para los banqueros. Los directores de la SVB están siendo investigadosentre otras razones, por vender US$3,6 millones en acciones antes de su colapso, mientras que la Fed aliviaría si hubiera fallas en la supervisión del banco.
El desplome de las acciones de Credit Suisse puso en alerta a toda Europa.
Por otro lado, la FED colocó fondos adicionales en depósito y facilitó préstamos a los bancos para garantizar la liquidez de sus clientes.
La crisis bancaria golpea fuerte en Europa
Mientras tanto, también se sintieron ecos en Europa: Las acciones de Swiss Credit Suisse cayeron a un mínimo histórico esta semana después de que su principal accionista, el Banco Nacional Saudita, se negara a inyectarle más capital..
La entidad suiza, golpeada durante años por la corrupción, las actividades ilegales de sus clientes y la exposición de sus inversiones a fondos colapsados, reconoció esta semana «debilidades» en sus controles internos y una fuga de más de 100.000 millones de dólares en los últimos meses.
Ni dicho rescate ni el de la también Primera República estadounidense evitaron otra jornada de pérdidas en Bolsa.
El riesgo sistémico de Credit Suisse -es uno de los 30 bancos sistémicamente relevantes del mundo según el International Financial Stability Board y tiene un balance que duplica al de Lehman Brothers cuando cayó- provocó una Inyección de $ 54 mil millones por parte del banco central suizomientras buscaba una salida.
Según el diario británico Financial Times, UBS, el principal competidor suizo, está negociando una compra parcial o total.
La mirada también estará puesta en la reunión monetaria de la Reserva Federal (FED) del próximo martes y miércoles.
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Fuente: iprofesional.com