Control de transferencias en enero 2026: mínimo monto exigido

En el inicio del 2026, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha establecido nuevos umbrales a partir de los cuales se vigilarán las transferencias tanto en cuentas bancarias como en billeteras virtuales. Es fundamental para los usuarios estar al tanto de estos límites para evitar contratiempos y realizar operaciones de forma segura y dentro del marco legal.

ARCA te controla: a partir de qué monto vigila tus transferencias en enero 2026

En enero de 2026, ARCA ha actualizado los topes a partir de los cuales se monitorean automáticamente las operaciones bancarias y virtuales. Estos montos se actualizan cada seis meses en función de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Superar estos límites puede activar alertas y dar lugar a controles más exhaustivos, por lo que es crucial conocerlos para operar con seguridad.

A continuación se detallan los nuevos importes establecidos por ARCA para diferentes tipos de operaciones financieras:

• Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Extracciones en efectivo: $10.000.000 para personas físicas y jurídicas.
• Saldos bancarios a último día del mes: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
• Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Compras de consumidor final: $10.000.000 para ambos rubros.
• Pagos: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.

  Qué información puede solicitar ARCA ante una transferencia dudosa

  Cuando ARCA detecta una transferencia significativa cuyo origen no está claro, puede requerir documentos adicionales como facturas, recibos, boletos de compraventa, entre otros. Es fundamental para los sujetos obligados por este régimen mantener la documentación en orden para justificar el origen lícito de los fondos y cumplir con las obligaciones fiscales.

  Qué se debe hacer si una transferencia queda bloqueada

  En caso de que una entidad financiera retenga una operación, es importante presentar la documentación solicitada, avisar previamente si se espera recibir un monto elevado y evitar fraccionar grandes operaciones en transferencias más pequeñas. Los impuestos que pueden aplicarse suelen alcanzar al receptor del dinero, como Ingresos Brutos y el Impuesto al Cheque.

  En resumen, estar al tanto de los nuevos topes establecidos por ARCA para vigilar las transferencias financieras es esencial para operar de manera segura y dentro de la legalidad. Mantener la documentación en orden y cumplir con las obligaciones fiscales son aspectos clave para evitar contratiempos y asegurar transacciones transparentes.