¿Qué pasa si me transfieren dólares del exterior? / Titulares de Finanzas

En el caso de que trabajes para clientes extranjeros, exportando bienes y servicios, es importante que conozcas la normativa vigente

Por iProfesional

07/05/2023 – 06:16

Al hacer el trabajo y/o vender bienes y servicios en el exterior Es muy común preguntarse qué pasa si usted transfieren dolares, teniendo el esquema de canje vigente, por lo que desde iProfessional te responderemos esa y otras preguntas.

¿Qué sucede si se transfieren dólares a mi cuenta de Argentina?

En el caso de que usted transferir dolares desde el exterior se supone que debes facturarlos y declararlosliquidándolos en el mercado único y libre cambio, mejor conocido como MULC, obteniendo un tipo de cambio cercano al oficial.

En cambio, si la transferencia es de una persona “local”, se corre el riesgo de que, si la operación no está justificada, el banco o entidad financiera interprete que se está adquiriendo. dolares entre individuos que violan Derecho Penal Cambiario, para que el banco te intimide justificar el dinero y, en caso contrario, elaborar un ROI por la posible violación de dicha ley.

¿Cómo recibir dólares en Argentina desde el exterior?

en caso de que necesites recibir dolares en Argentina desde el exterior hay diferentes formas:

• Transferencia bancaria: La forma más clásica es recibir el dinero mediante transferencia bancaria a una cuenta de tu propiedad. En este caso, el los dólares se liquidan a un tipo de cambio cercano al dólar oficial
• CRIPTOMONEDAS: Otra forma de recibir dólares del exterior es a través de las criptomonedas, siendo las más utilizadas las stablecoins o monedas estables, que tienen una paridad con el dólar estadounidense.
• Plataformas de pago extranjeras: PayPal, Neteller y Payoneer son solo algunas de las plataformas más populares para cobrar dinero desde el extranjero

¿Cuánto dinero puedo recibir del exterior sin declarar en Argentina?

Por tanto, no hay cantidad que pueda recibirse del exterior sin declarar, ya que el dinero obtenidos del exterior deben ser facturados y liquidar en el MULC. En el caso de dinero traído del exterior en dinero en efectivo, el límite actual sin necesidad de declararlo es de US$10.000.

El límite para traer dinero del exterior es de u$s 10.000

Por otra parte, el límite en el mercado local es de $200.000 o, en el caso de moneda extranjera, su respectivo valor teniendo en cuenta la dólar oficial. Cabe recordar que este valor cubre casi todas las operaciones, es decir, desde depósitos hasta transferencias realizadas en el mes calendario.

¿Qué sucede si se transfiere mucho dinero a mi cuenta?

En el improbable caso de que reciba un transferencia bancaria por una gran cantidad de dinero que no esperaba y que no está justificada, debe tener cuidado al decidir qué hacer a continuación.

En primer lugar, es importante que te comuniques con tu banco inmediatamente para informarles de la situación y asegurar que el dinero no vienen de una estafa o un error.

En el caso de que el banco confirme que la transferencia fue un error, lo más probable es que proceda a transferencia inversa y devolver los fondos quien emitió la orden de transferencia. En cambio, si el dinero que recibiste está justificado, como en el caso de la venta de una propiedad o un vehículo, entonces no deberías tener ningún problema.

En algunos casos, el banco puede retener los fondos hasta que sea presentar la documentación necesaria que justifica la operación, pero, una vez resuelta ésta, el dinero deben ser liberados. Sin embargo, si el dinero no está justificado, como una venta casual de un producto caro, podría meterte en problemas.

Recibir dinero injustificado podría generar conflictos con el impuesto

En caso de que seas un monotributista cualquiera gerente registrado, Sí recibes una transferencia no justificada podría hacerte parecer que estás evadiendo impuestos, lo que podría resultar en sanciones y/o multas por parte de las autoridades fiscales. También podrías enfrentarte a un posible recategorización si la transferencia excede los límites de ingresos del monotributo

Si no está registrado, el el banco puede retener y/o rechazar la transferencia, así como pedirle que justifique los fondos. Si no puede hacerlo, el banco puede cerrar su cuenta y emitir un Informe de operación sospechosa antes de Unidad de Información Financiera (UIF).