Nueva regulación en Argentina: AFIP investigará transferencias bancarias no declaradas
En medio de la actual crisis económica que afecta a Argentina, se ha implementado una nueva regulación que busca aumentar la transparencia en las transacciones financieras y combatir la evasión fiscal. A partir de mayo de 2023, las instituciones financieras estarán obligadas a informar a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) sobre las transferencias realizadas por sus clientes que superen los 200,000 pesos.
Esta nueva disposición, que se rige por la Resolución General 5348/2023, busca controlar los movimientos de fondos que realizan los argentinos a partir de una determinada cifra. Según los términos de esta resolución, tanto las entidades bancarias como las instituciones financieras están sujetas a un régimen de información modificado que les obliga a notificar cualquier transferencia que supere los 200,000 pesos al mes.
La AFIP, como organismo recaudador, será la encargada de investigar aquellos casos en los que no se declare el origen de una transferencia elevada. Si no se puede justificar el origen de los fondos, como en casos de ventas informales de dispositivos electrónicos de alto valor, se podrían imponer sanciones severas. En el caso de los monotributistas, si no se justifica el origen de los fondos, la AFIP podría sospechar de evasión fiscal, lo que podría resultar en multas y sanciones, incluida la revocación de la condición de monotributista.
Además, si el remitente de la transferencia no está debidamente registrado, la entidad bancaria puede optar por retener o rechazar la transferencia y exigir una justificación de los fondos involucrados. En tales circunstancias, el usuario se enfrenta a la tarea de cerrar su cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF) como parte del proceso de regularización de la situación.
Ante esta nueva regulación, es importante que los ciudadanos y empresas estén atentos a estas nuevas obligaciones y procedimientos al realizar transferencias bancarias. Para evitar multas y sanciones, es fundamental realizar una transferencia bancaria correcta. Los pasos incluyen acceder al home banking, seleccionar la opción «transferencias», ingresar los datos del destinatario de la transferencia (CBU, CVU o ALIAS registrado previamente), verificar los datos minuciosamente y confirmar la transferencia.
En resumen, esta nueva regulación busca aumentar la transparencia en las transacciones financieras y combatir la evasión fiscal en Argentina. Los ciudadanos y empresas deben estar al tanto de estas nuevas obligaciones y procedimientos al realizar transferencias bancarias para evitar sanciones y garantizar una correcta regularización de sus fondos.