Tomás Soracco, cofundador de POAP y profesor del ITBA especializado en blockchain, describe la importancia de tokenizar cualquier tipo de industria
El industria financiera, una de las más antiguas y con los márgenes de beneficio más altos, aún enfrenta desafíos importantes cuando se trata de adoptar la digitalización.
Según un estudio realizado por Messari, más del 56% de los activos de inversores estadounidenses con patrimonio neto entre 600.000 dólares estadounidenses y $ 1 millón calificar como activos ilíquidos (bienes inmuebles u obras de arte).
El acceso a ellos está generalmente reservado a inversores institucionales o personas físicas de alto patrimonio, dejando fuera a millones de inversores minoristas que pueden aportar dinamismo a estos mercados.
Esto presenta un problema para ambas partes, ya que la falta de volumen dificulta el comercio de estos activos, mientras que aquellos que no pueden acceder a ellos tienen menos oportunidades para diversificar sus inversiones.
En la era digital, la tokenización de activos reales (Real-World Asset o RWA, por sus siglas en inglés) surgió como una solución innovadora que permite transformar activos físicos en tokens digitales y aprovechar las ventajas de tecnología de cadena de bloques para crear nuevas oportunidades financieras.
De acuerdo con él Grupo de consultas de Bostonel mercado de activos ilíquidos tokenizados, alcanzaría $ 16 billones a nivel mundial para el año 2030.
Beneficios y oportunidades
Si se analiza en profundidad este nuevo segmento, podemos destacar varios beneficios, entre ellos el fraccionamiento. El tokenización de APR Permite dividir la propiedad de un activo en partes más pequeñas y democratizar su acceso a inversores minoristas.
Un ejemplo es la venta simbólica del edificio centro turístico St. Regis Aspen, en Colorado, Estados Unidos. El día del lanzamiento se realizaron 138.000 transacciones.
Él simbólicoque inicialmente se negoció por el precio de $1, terminó el día con un aumento de 32% en su precio. De acuerdo con la información de las transacciones, se registran más de 500 tenedores diferentes que invirtieron en este activo.
Para muchos de estos activos, como el mercado del arte, es difícil conseguir liquidez a corto plazo. Aumentar el acceso y desarrollar plataformas digitales abiertas que permitan el comercio de estos tokens facilitará la entrada o salida de estas inversiones.
La plataforma Arte Mecenas realizó una subasta de la obra 14 Small ElectricChairs, de Andy Warhol, dividida por tokens que recolectó 1,7 millones de dólares estadounidenses para él 31,5% de la pieza, valorada originalmente en 5,6 millones de dólares estadounidenses.
Para participar, se seleccionaron 100 personas de un conjunto de más de 800, de más de 56 países. Esto permitió a los inversores comprar y comercializar acciones de la obra.
Además, proporcionó liquidez a un mercado que tradicionalmente carece de ella. El tokenización de arte Brinda transparencia en los precios y facilita la legalización de las obras.
tecnología de cadena de bloques
Al usar el tecnología de cadena de bloques, el tokenización RWA Agiliza procesos tradicionalmente engorrosos, como la transferencia de propiedad y el registro de transacciones, ya que se registran y se pueden definir condiciones a través de un contrato inteligente, reutilizable para diferentes tipos de activos.
La digitalización permite la automatización de tareas administrativas para lograr una mayor eficiencia operativa y minimizar los errores. También asegura un registro inmutable y transparente de todas las transacciones y facilita la verificación de la autenticidad de los activos.
Finalmente, ser activos digitales abre oportunidades de inversión en todo el mundo. Una persona en América Latina puede invertir en bienes raíces en Europa con la facilidad con la que compras activos en tu país.
fondos como franklin templeton Crearon versiones tokenizadas de algunos de sus productos, lo que permitió a muchos inversores utilizar criptomonedas para adquirir parte de estos instrumentos de inversión y acceder a nuevas herramientas financieras sin largos procesos burocráticos.
Aunque el tokenización RWA tiene un gran potencial, también enfrenta importantes desafíos. Uno de los principales obstáculos es establecer un marco regulatorio sólido que proteja los derechos de los inversionistas y garantice la transparencia en las transacciones.
La falta de estándares globales y claridad legal fue un factor limitante en el desarrollo masivo de la tokenización de activos reales.
Sin embargo, se están realizando esfuerzos globales para abordar estos problemas y fomentar un entorno favorable para su adopción. Desde 2018, la Superintendencia de la Mercado Financiero (FINMA) en Suiza comenzó a emitir pautas claras sobre la emisión de tokens, la clasificación de activos tokenizados y los requisitos para los proveedores de servicios de tokenización.
Esto trajo numerosos beneficios como inversiones y empresarios que se instalaron en el país. Gracias a esto, la región compuesta por Suiza y Lichtenstein fue apodado «Valle criptográfico» (en honor a Silicon Valley, cuna de las startups, en Estados Unidos).
*Por Tomás Soracco, cofundador de POAP y profesor del ITBA especializado en blockchain
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Fuente: iproup.com