La Superintendencia de Banca Segura y AFP (SBS) informó que intervino la Cooperativa de Ahorro y Crédito AELU (Aelucoop), pues se encontró en la causa de la pérdida total de capital social y reserva cooperativa, la cual asciende a más de S / 400 millones. En cumplimiento de la Ley N ° 30822, que otorga a la SBS el mandato de supervisar las cooperativas de ahorro y crédito, mediante la Resolución SBS N ° 2470-2021.
La pérdida del capital social y la reserva cooperativa de Aelucoop se originaría principalmente por supuestas irregularidades cometidas por la administración anterior.
“Las acciones de control permitieron identificar que Aelucoop durante los últimos años de administración del gerente general señor Roger Miguel Zeballos Hatakeda había estado manipulando materialmente la información contable de la entidad con el fin de ocultar la verdadera morosidad de su cartera, mostrando ingresos y utilidades que no eran reales y reportando así un patrimonio sobrevaluado «, indicó Oscar basso, Superintendente Adjunto de Cooperativas.
Como parte de la supervisión prudencial realizada por la SBS, antes de la declaración del estado de emergencia nacional, se identificó que la información contable y financiera presentada por Aelucoop contenía errores e inconsistencias importantes.
“Ante las debilidades observadas y el deterioro de la entidad, desde diciembre de 2020 se solicitó a Aelucoop implementar un plan integral de fortalecimiento de solvencia, que permita Aelucoop puede funcionar con normalidad sin poner en riesgo los recursos de sus socios ”, explicó Basso.
Asimismo, se prohibió captar nuevos depósitos, otorgar créditos sin garantía líquida, levantar avales sin el pago íntegro de la deuda y vender activos de la entidad sin autorización previa. Estas medidas tenían como objetivo asegurar la continuidad de sus operaciones, sin poner en riesgo los depósitos de sus socios y salvaguardando sus intereses.
La Superintendente Adjunta de Cooperativas dijo que las restricciones se estaban ampliando ante el hecho de que la Aelucoop, a pesar de los repetidos múltiplos de la SBS, no logró implementar de manera integral el fortalecimiento patrimonial con el que se había comprometido.
“Es importante resaltar que la pérdida total de capital y reservas cooperativas implementadas por Aelucoop ha sido producida por operaciones previas a la pandemia, muchas de las cuales presuntamente son criminales”, dijo.
Durante los procedimientos de supervisión, se identificó que se otorgaron grandes préstamos a grupos económicos y empresas vinculadas a la cooperativa -creada con el objetivo de desarrollar, presuntamente, proyectos inmobiliarios-, que representaron más del 80% de las pérdidas patrimoniales de la entidad. Dichos créditos fueron aprobados sin un análisis de la capacidad de pago del deudor; Se simuló que estos deudores estaban al día en sus pagos, falsificando la calificación crediticia y el cálculo de provisiones; en algunos casos se emitieron órdenes expresas para suspender las acciones de cobranza; y, en otros, se levantaron las garantías, sin que los deudores hubieran cancelado sus obligaciones pendientes.
“Por tal motivo, la SBS ha presentado -el 20 de agosto- la denuncia ante el Ministerio Público contra Miguel Zeballos Hatakeda y exdirectores, gerentes y funcionarios por los presuntos delitos contra la propiedad, en forma de administración fraudulenta y apropiación ilícita; así como el delito de financiamiento mediante información fraudulenta y el delito de informes de auditoría distorsionados, en perjuicio de Aelucoop, sus socios y el Estado. Confiamos en que el Ministerio Público hará su trabajo y responsabilizará a todos los que han participado en estas irregularidades ”, dijo Basso en rueda de prensa.
Reembolso de depósito
La intervención de Aelucoop permitirá a la SBS tomar medidas inmediatas encaminadas a resguardar los bienes de la entidad e iniciar, a la mayor brevedad, el pago de las obligaciones laborales a los socios ahorradores, de acuerdo con el orden de prelación establecido en la Ley. .
“La intervención de la SBS, en estricta aplicación de la ley, nos permitirá tomar medidas inmediatas encaminadas a resguardar los activos de la empresa y reducir el impacto en los socios depositantes, iniciando lo antes posible el pago de los acreedores, principalmente trabajadores y ahorradores. ”Explicó el superintendente adjunto de Cooperativas.
Las restricciones impuestas a la entidad han permitido tener fondos disponibles por S / 24 millones, monto que permitirá a la SBS iniciar la devolución de depósitos, a los socios ahorradores, hasta S / 3,000, a partir del 8 de septiembre. De esta manera, el 75% de los socios podrán recuperar todos sus ahorros.
«Hasta S / 3,000 porque son los fondos disponibles que se han mantenido bajo las restricciones impuestas, pero obviamente en el proceso de liquidación hay una serie de activos que van a ser revisados para que puedan continuar con la devolución hasta que todos los activos de la empresa «, aclaró Bajo.
Los listados de los socios ahorradores con la información del monto y fecha de reembolso serán informados a partir del 4 de septiembre, a través de los portales SBS y Aelucoop. El reembolso se realizará a través de las Cooperativas Pacífico y Abaco.
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